因涉嫌未按规定审查、了解外部接入系统的客户真实身份，华泰证券、海通证券、广发证券、方正证券被证监会责令整改、给予警告，四家券商合计罚没2.4亿元；相关业务部门负责人也被警告，并处以5-10万元不等罚款。

上周三（9月2日），证监会以“非法经营”为依据，对恒生网络（HOMS系统生产商）、铭创公司、同花顺合计罚没6.05亿元。

在周五（9月11日）的例行发布会上，证监会新闻发言人邓舸特别强调，华泰、海通、广发这三家券商，在证监会7月12日发布《关于清理整顿违法从事证券业务活动的意见》之后，“仍未采取有效措施严格审查客户身份的真实性，未切实防范客户借用证券交易通道，违规从事交易活动，新增下挂子账户，应从重处罚。”

严查外接系统

根据《意见》，对通过外部接入信息系统买卖证券情形，证券公司应当严格审查客户身份的真实性、交易账户及交易操作的合规性，防范任何机构或者个人借用本公司证券交易通道违法从事交易活动。

而此次被罚的四家券商，并没有对外部接入的恒生HOMS系统、铭创系统、同花顺系统进行软件认证许可，没有对外部系统接入实施有效管理，对相关客户身份情况缺乏了解，没有采集客户交易终端信息，未能确保客户交易终端信息的真实性、准确性、完整性、一致性、可读性，没有采取可靠措施采集、记录与客户身份识别有关的信息，没有实施有效的了解客户身份的回访、检查等程序。

早在今年6月，证监会就已下发《关于加强证券公司信息系统外部接入管理的通知》，要求证券公司开展自查，并再次重申，各证券公司不得通过网上证券交易接口为任何机构和个人开展场外配资活动、非法证券业务提供便利。

在一系列规则和措施出台后，清理场外配资工作也逐步推进，禁止增量与清理存量并举。近日，监管层又对券商提出了整改时间表。

来自地方证监局的信息显示，清理整顿工作原则上要求在9月30日前完成，个别存量较大的公司不得晚于10月底前完成。

在现有存量配资账户中，规模在10亿元以下的有18家券商，要求在9月11日前清理完成；规模在10-50亿元的有13家券商，要求在9月18日前清理完成；规模在50-100亿元的有8家券商，要求在9月25日前清理完成；规模在100-150亿元的6家券商，要求在9月30日前清理完成；规模超过300亿元的有2家券商，计划要求在10月31日前清理完成。

波及信托

此次被罚没近7300万元的华泰证券在被处罚之前已经开始全面清理。9月10日，华泰证券宣布对中融信托“停止提供任何外接系统数据服务”，9月11日，华泰证券再次发布消息称，根据新的监管要求，计划于9月25日收市后暂停提供同花顺手机客户端、万德APP等下单服务。

华泰证券声明称，“严格清理整顿外部接入的各类信息技术系统，只留下合规部门认可的接入系统”。

数据显示，中融信托接入华泰证券系统的存续信托计划38个，信托规模133亿元，涉及投资者758名，其中自然人691人，机构67家。

此前，伞形信托产品由于可以接入分仓功能做配资，成为监管层打击的对象。“信托可能也看不到具体有哪些人在伞形信托里，但是现在要求实名制、禁止分仓。”

除了中融信托，还有多家信托公司表示收到券商要求停止信息接入系统的文件。

证券公司单方面停止外接系统服务是否造成违约，如果按照监管要求对照，有信托账户确实因不合规而被清理掉，“属于不可抗力，不能说是违约。”